Thứ nhất: Thông qua điện thoại tự xưng là Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án… thông báo là vi phạm pháp luật và yêu cầu đến Ngân hàng, các quầy giao dịch chuyển tiền vào tài khoản để điều tra, kiểm tra.

- Đối với thủ đoạn lừa đảo này diễn ra nhiều trong thời gian gần đây, gây thiệt hại lớn tài sản của các bị hại. Sau khi đã xảy ra việc điều tra, xác minh gặp nhiều khó khăn như: Phía các Ngân hàng bảo mật thông tin khách hàng cao, nên việc cung cấp các thông tin cho Cơ quan Điều tra chậm và không đầy đủ; Các đối tượng lừa đảo thường xử dụng sim rác, thuê người khác mở tài khoản Ngân hàng, sau đó rút tiền qua cây ATM hoặc mượn tài khoản của người khác để nhờ chuyển tiền, nên việc xác định đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo gần như không thể, chính vì vậy không thu hồi được tài sản bị mất.

- Nhiều người có thể thắc mắc tại sao các đối tượng lại có số điện thoại của các bị hại để lừa? Vấn đề này như tôi được biết khi chúng ta thực hiện các giao dịch như: Giao dịch tại Ngân hàng và những giao dịch khác có lưu Tên, Địa chỉ, SĐT, có thể trong nội bộ của những cơ quan đó có người lén lập danh sách và bán các thông tin đó cho những đối tượng cần mua.

Thứ hai: Thông qua điện thoại hoặc các trang mạng xã hội như: Zalo, Facebook… tự xưng là người nước ngoài, làm quen và giới thiệu có gói hàng (thường là Đô la Mỹ) gửi về, sau đó có người tự xưng là cán bộ Hải quan sân bay thông báo muốn nhận được gói hàng phải chuyển tiền để làm thủ tục.

- Đối với hình thức lừa đảo này các đối tượng sẽ sử dụng MXH Zalo hoặc Facebook kết bạn, làm quen với bị hại trước, sau đó chủ động tạo mối quan hệ thân mật và đưa ra các thông tin thể hiện người đó là người có điều kiện về kinh tế, giàu có và hứa hẹn sẽ gửi quà tặng cho phía bị hại.

- Sau đó một thời gian các đối tượng lừa đảo sẽ gọi điện thoại đến cho bị hại và giới thiệu là cán bộ Hải quan và thông báo cho bị hại biết là có người từ nước ngoài gửi quà có giá trị lớn đến cho phía bị hại và yêu cầu phía bị hại phải nộp tiền thuế trước khi nhận hàng.

Thứ ba: Lừa đảo bằng hình thức gọi điện đến thông báo trúng thưởng với giá trị lớn như xe máy SH…, sau đó đối tượng hướng dẫn, yêu cầu làm thủ tục nhận thưởng phải nộp tiền bằng hình thức gửi mã thẻ cào điện thoại.

Thứ tư: Sử dụng các tài khoản Zalo, Facebook giả mạo hoặc Hack các tài khoản Facebook của bạn bè, người thân của chúng ta sau đó nhắn tin đưa ra một lý do nào đó cần tiền gấp và nhờ chuyển tiền hộ hoặc nhẹ nhàng hơn là xin thẻ điện thoại.

 

* Ngoài ra còn một số hình thức lừa đảo khác như: thủ đoạn mua bán, thuê mượn tài khoản ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1.Các đối tượng sử dụng mạng xã hội Zalo, Facebook ảo... để kết bạn và đăng tải nội dung mua, bán hoặc thuê, mượn tài khoản ngân hàng với giá cao và không yêu cầu trong tài khoản phải có tiền. Sau khi kết bạn và đồng ý mở tài khoản ngân hàng thì đối tượng hướng dẫn mở tài khoản tại ngân hàng tại một địa chỉ khác và chủ yếu là Ngân hàng Techcombank. Sau khi mở tài khoản thành công, các đối tượng yêu cầu chuyển các thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP, số điện thoại... qua Zalo cho đối tượng mua tài khoản sau đó đối tượng thay đổi mật khẩu, chiếm quyền sử dụng và dùng các tài khoản đó để nhận và chuyển tiền lừa đảo chiếm đoạt của bị hại với mục đích che dấu và đánh lạc hướng cơ quan điều tra.

2. Lợi dụng hình thức bán hàng đa cấp để lừa đảo (đối với hoạt động bán hàng đa cấp, nếu hoạt động đúng phương thức thì hàng hóa sẽ rẻ, bởi vì giảm bớt được khâu kho bãi) tuy nhiên đa phần các công ty bán hàng theo phương thức đa cấp tại Việt Nam thường bán một mặt hàng với giá cao hơn rất nhiều so với giá trị thực tế và những người tham gia sau cùng sẽ là người chịu thiệt hại nhiều nhất.

3. Lừa đảo bằng hình thức vay mượn cá nhân, hứa hẹn trả lãi xuất cao, sau đó dẫn đến mất khả năng trả nợ.

4. Lừa đảo bằng hình thức đưa ra các thông tin về mối quan hệ quen biết xã hội rộng, có khả năng giúp xin việc làm trong cơ quan nhà nước.

Vì vậy, lực lượng công an khuyến cáo người dân không mở và mua, bán tài khoản cá nhân. Trường hợp đã từng mở tài khoản ngân hàng sau đó chuyển cho người khác sử dụng, người dân cần mang giấy tờ cá nhân đến ngân hàng để làm thủ tục đóng tài khoản đó nhằm bảo vệ mình, đồng thời ngăn chặn các đối tượng sử dụng tài khoản làm công cụ phạm tội. Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu của các tài khoản mạng xã hội, ngân hàng, ví điện tử và mã OTP cho những người lạ hoặc chuyển tiền cho tổ chức, cá nhân mạo danh cán bộ, cơ quan nhà nước để giải quyết các thủ tục pháp lý, từ đó đối tượng dễ dàng chiếm đoạt tài sản, nếu gặp phải các tình huống tương tự trước tiên hãy gọi điện thoại liên hệ với Công an xã để được tư vấn kịp thời, bảo toàn được tài sản của mình, góp phần đảm bảo ANTT ở địa phương.